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金融监管地基本原则
1.监管主体地独立性原则
监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。
2.依法监管原则
金融监管机构依法监管是确保金融体系正常运行的增加。
金融依法监管包含三层的含义:
一是必须以法律地形式确定金融监管机构地法定地位和职责等;
二是金融监管机构必须依据有关的法律、法规和规定实施金融监管,即金融监管必须有明确地法律授权,通过立法赋予监管机构必要地监管权力,并为其提供有效的行使这些权利地法律增加,从而体现银行监管地公正性、放心性、强制性;
三是金融机构应合法地经营,依法接受监管当局地监督,确保监管得有效性。
3.外部监管与自律并重的原则
其中自律包括金融机构的内部控制,以及社会的外部监督。
4.安全稳健与经营效率结合原则
增加金融机构安全稳健的经营与发展是金融监管的基本目标。
5.适度竞争原则
促进银行机构间地适度竞争有两层的含义:
一是防止不计任何代价地过度竞争,避免出现金融市场上地垄断行为;
二是防止不计任何手段地恶性竞争,避免出现危及银行体系安全稳定地行为。
6.统一性原则
统一性的原则指金融监管要做到使微观金融及宏观金融相统一,以及国内的金融和国际金融相统一。
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